

Die Risikobewertung im Financial Asset-Management (FAM) ist entscheidend für die effektive Verwaltung von Vermögenswerten und deren Maximierung. Hier sind einige wesentliche Aspekte, die Sie berücksichtigen sollten:

1. **Quantitative Ansätze**: Diese Methoden nutzen mathematische und statistische Modelle zur Bewertung von Risiken. Dazu gehören:
   - **Wahrscheinliche Verlustberechnungen (Value at Risk, VaR)**: Bestimmt den maximalen Verlust, den ein Portfolio unter normalen Marktbedingungen über einen bestimmten Zeitraum erleiden könnte.
   - **Sensitivitätsanalyse**: Analysiert, wie empfindlich die Portfolio-Renditen auf Änderungen in Marktgrößen (z. B. Zinssätze, Wechselkurse) reagieren.

2. **Qualitative Ansätze**: Hier werden nicht nur messbare Faktoren, sondern auch qualitative Aspekte wie Managementgüte, Marktposition oder regulatorische Risiken in Betracht gezogen. Dazu gehören:
   - **SWOT-Analyse** (Stärken, Schwächen, Chancen, Risiken): Bietet einen ganzheitlichen Blick auf die Risiken und Chancen eines jeden Investments.
   - **Due Diligence**: Eine umfassende Prüfung vor der Investition, um potenzielle Risiken, wie rechtliche oder technische Schwierigkeiten, zu identifizieren.

3. **Risiko-Minderungstrategien**: Erstellen Sie Strategien, um Risiken zu mindern, z. B. durch Hedging-Instrumente (z. B. Optionen oder Futures), Versicherungen oder die Anpassung der Portfoliostruktur.